ファイナンシャルプランナーがお届けします
相続したお金を”４つの役割”に分け、安心が続くお金設計
（あんつづお金設計・オンライン個別サポート）
親から受け継いだ大切なお金を、気持ちを整理しながら「親のお金」から「自分のお金」に。相続したお金を”４つの役割”に分け、安心が続くお金設計
相続したお金や退職金を、これからどうしたらよいか迷っている50代女性のあなたへ
60代はいきいきと、その先の老後は安心して。安心が続く お金設計
親から受け継いだ大切なお金や退職金を、「使う・育てる・備える・残す」の4つの役割に分け、あなたの暮らしに合ったお金のプランをつくります。
老後に必要な資金を見通しながら、元気な60代のうちに、やりたいことへいくら使えるのかライフプランを用いて確認。さらに、投資の仕組みやリスクを講座を通して理解したうえで、NISAを活用した資産運用を始めるところまでサポートします。まとまったお金をこれからの人生を支える味方に変えていきます。
こんなお悩みありませんか
☑親からまとまったお金を相続したものの、何から考えたらよいか分からず、銀行口座に置いたままになっている
☑退職金を受け取る予定があるものの、預金・運用・生活費にどのように分ければよいか決められない
☑老後資金が足りなくなるのが心配で、旅行や趣味など今やりたいことにお金を使えない
☑NISAに興味はあるけれど、何を選び、まとまったお金のうち、いくらから始めればよいのか分からない
☑一般的な老後資金の目安ではなく、自分の収入・資産・家族・やりたいことに合った答えを知りたい
☑金融商品を勧めることが目的ではなく、自分の気持ちやこれからの暮らしまで理解してくれる専門家に相談したい
親から受け継いだお金や退職金は、これからの人生に安心をもたらしてくれる一方で、「間違った使い方をしたくない」という新たな迷いを生むことがあります。
大切なお金だからこそ、すぐに答えを出せなくても当然です。けれど、「とりあえず預金に置いておこう」と考えているうちに、一年、三年と時間が過ぎてしまうこともあります。
必要なのは、急いで使うことでも、すぐに投資を始めることでもありません。
まず、これからどのように暮らしたいのかを考え、やりたいことに使うお金、その先の老後に備えるお金、育てるお金、家族に残すお金を整理することです。
「安心が続く お金設計」3つの特徴
特徴1｜お金の計算より先に、60代のやりたいことを描きます
旅行、趣味、住まい、家族への援助など、60代のうちにやってみたいことや、大切にしたい暮らしをリストにします。
最初から「老後のためにいくら残すか」だけを考えるのではなく、「これから何をしたいのか」から始めるのが、このプランの特徴です。
やりたいことを時期や予算とともに具体化することで、漠然とした希望が、実現に向けた計画へ変わります。老後の不安から今を我慢するだけでなく、元気な60代をどのように楽しむかを考えられるようになります。
特徴2｜4つの役割とライフプランで、使えるお金と老後の備えを見える化します
親から受け継いだお金や退職金を、「使う・育てる・備える・残す」の4つの役割に分けます。
さらに、現在の資産、収入、年金、生活費、住まい、医療・介護への備えなどをもとに、お一人おひとりに合わせたライフプランを作成します。
「旅行にいくら使えるのか」「運用にいくら回せるのか」「老後のためにいくら備えておくのか」を、自分の場合の数字で確認できます。何となく預金に置いていたお金に役割が生まれ、使い道や置き場所を納得して決められるようになります。
特徴3｜理解して選べるまで、NISAとネット証券の利用を講座形式で個別にサポートします
投資を急いで始めるのではなく、値動きやリスク、長期・積立・分散などの基本から、分かりやすくお伝えします。
ライフプランで当面使わないお金を確認したうえで、まとまったお金のうち、どのくらいを「育てるお金」として運用するのかを考えます。
NISAやネット証券の仕組み、商品の見方、操作方法についても個別にサポート。「何となく怖い」「勧められても判断できない」という状態から、内容を理解し、自分に合う方法や金額を納得して選べるようになることを目指します。
この3つを通して、親から受け継いだお金や退職金を、ただ預金に置いておくのではなく、これからの暮らしを支えるお金として整理します。
60代はいきいきと、その先の老後は安心して。
その両方を叶えるための、あなただけのお金のプランをつくります。
このプランを受けることで、こんな変化が生まれます
☑銀行口座に置いたままになっていたお金を一部運用することができる
☑退職金を預金・運用などの役割に分けることができ、定期的に見直せるようになる
☑老後資金としてどのくらい必要か分かり、今どのくらい使っていいか見通しが立つ
☑ネット証券を開設してNISAで資産運用が始められる
☑一般的な老後資金の目安ではなく、自分の収入・資産・家族・やりたいことに合った目安が分かる
☑金融商品を勧めることが目的ではなく、自分の気持ちやこれからの暮らしまで理解してくれる専門家に出会える
思い立ったが吉日です。親から受け継いだ纏まったお金を自分のお金として管理できるようにしていきましょう。
zoomを使ったオンライン個別サポートなのでご自宅からご参加いただけ、分からないことはその場で質問し解決することができます。
運用が開始できたことを確認してサポートを終了しますので、「セミナーを受けたけど何もできなかった…」ということにはなりません。
受講生のご感想
神奈川県・M様
半年に1度もらえる社債の利息が、いいお小遣いになっています
森さんのサポートを受け、積み立てNISAから始めました。それから6年で200万近く増え、あの時にやっておいてよかったと本当に思っています。
その後、相続した実家を売却したときに、証券会社からラップファンドと社債購入を勧められました。
自分では判断できず森さんに相談したところ、社債だけ購入を勧められました。
ラップファンドを買わない理由と社債の購入を、自信をもって営業マンに伝えることができました。今は半年に1度もらえる社債の利息が、いいお小遣いになっています。
M様
あの時、森さんに教えてもらえて良かった！森さん受講料安すぎでは？？と思ってます
楽天証券でクレジットカードを使った積み立て投資ができると知ったのはコロナ禍でした。興味はあったけれど、NISAも投資信託も分からずにいたところ、森さんの講座を知り受講しました。NISAや投資のリスクの他、ネット証券の開設から積み立て設定まで教えてもらい、念願のつみたてNISAがスタートできました。
終了後には卒業生が利用できる「卒業生向けサポート」もあり、積み立ての変更や株式の相談、他の証券会社で商品を勧められた時のセカンドオピニオンとして利用させてもらっています。
NISAで積み立てを始めて5年、含み益が90万を超え400万円近く貯めることができました。あの時、森さんに教えてもらえて良かった！森さん受講料安すぎでは？？と思ってます。これからもよろしくお願いします。
三重県・S様
やはり将来のことを考えると、しっかり資産形成をしておくべき
お金のブロックがあり、なかなか講座に参加できませんでしたがやはり将来のことを考えると、しっかり資産形成をしておくべき。
悦子さんのお話を伺って、とても参考になりました。
悦子さんは親身になってアドバイスをしてくださる信頼のおける方だと思いました。
もっと早く受ければよかった！と思いますが今からしっかり学んでいきたいと思います。
引き続きよろしくお願いいたします。
神奈川県・S様
これからの自分の未来を1つ1つきりひらいていけたらとおもえました。
40代のわたしには、1人でかかえた問題が大きくて、でも信頼でき、相談するのにもなかなか難しい事がたくさんありました。
相談された人も答えられるという人もいないと思っていて。コロナ前とは世の中がかなり変わり、これからどう生きてくか…真剣に考えていた時、森先生と出会うことができました。出会いに感謝してます。
プロの力をかりて、これからの自分の未来を1つ1つきりひらいていけたらとおもえました。相談出来たこと感謝してます。ありがとうございました。
Q&A
Q.まとまったお金とはどのくらいの金額を指すのですか
A.一つの目安としては、1,000万円以上をイメージしています。
ただし、金額だけで決まるものではありません。
例えば、相続や退職金、実家の売却などで受け取ったお金を前に、「どう使ったらいいのだろう」「このままで大丈夫かな」と感じることはありませんか。
まとまったお金を前に、「これからどう考えたらいいのだろう」と感じたときが、ご相談いただくタイミングです。
まずはお気軽にご相談ください。一緒に、これからの暮らしに合ったお金の使い方を考えていきましょう。
Q.自分のお金や生活をすべてさらけ出すのに抵抗があります。
A.大丈夫です。無理にすべてお話しいただく必要はありません。
ライフプランは、お持ちの情報が多いほど、より実情に合ったプランを作成できます。しかし、「まだそこまでは話したくない」「まずは全体のイメージを知りたい」というお気持ちも、とても自然なことだと思います。
そのため、最初からすべての資産状況をお伝えいただく必要はありません。ご自身が安心してお話しできる範囲の情報で、できる限り現状に合ったライフプランを作成いたします。
実際にライフプランをご覧いただく中で、「もう少し詳しく見てみたい」と思われたタイミングで情報を追加していただければ、その都度プランをより現実に近づけていくことができます。
大切なのは、正確な数字を揃えることよりも、「これからどんな暮らしをしたいか」を一緒に考えることです。
まずは安心して、できる範囲から始めていただければ大丈夫です。
Q.ライフプラン作成には、夫の預金額なども必要ですか
A.ご主人様の預金額などはお伺いしません。
ライフプランは、ご相談者様ご自身を中心に作成いたしますので、ご主人の資産を細かく把握していなくても大丈夫です。
ただし、老後の生活設計を考えるうえでは、ご夫婦全体のお金の流れや年金、生活費などを大まかに把握しておくことが大切です。そのため、ご夫婦全体のお金の流れが分かる範囲で、お話を伺っています。
大切なのは、正確な数字をすべて揃えることではありません。これからの暮らしを安心して考えられるよう、分かる範囲の情報から一緒に整理していきますので、ご安心ください。
Q. NISAも投資信託もよく分かりません。それでも申し込んで大丈夫ですか？
A. はい、大丈夫です。
これまでNISAや投資信託に触れたことがない方でも、安心してご参加いただけます。
私は2020年から、投資初心者の方向けの講座やセミナーを開催してまいりました。専門用語をできるだけ使わず、一つひとつ理解を深めながら進めるカリキュラムをご用意しております。
「何も分からない状態だけど大丈夫かな」と不安に思われる方ほど、安心してご参加ください。一緒に、一歩ずつ学んでいきましょう。
Q.zoom面談⑤終了後、また相談したいことがあった時はどうしたらいいですか？
A.オンライン資産形成相談90分22,000円を特別価格の9,900円（90分）でご利用いただけます。年に1回の見直しなど、お気軽にご利用ください。
ご利用特典
特典1｜あなただけの「資産管理ノート」PDF
ご相談で伺った内容をもとに、あなただけの資産管理ノート（PDF）をお渡しします。
ご自身の資産を確認できるだけでなく、お金に特化したエンディングノートとして、ご家族に必要な情報を伝える際にも役立ちます。
※安全のため、暗証番号やパスワードは記載しません。
特典2｜サービス終了1年以内は見直し相談が無料
サービス終了半年後と1年後は、見直し相談が無料でご利用いただけます（任意）
特典3｜あんつづ卒業生さま特典として、資産運用相談22,000円（90分）のところを9,900円でご利用いただけます
サービス終了後も、暮らしや家族、働き方、資産運用などに変化があったときは、資産運用相談をあんつづ卒業生さま特典の優待価格、通常22,000円（税込み）のところを9,900円（税込み）でご相談いただけます。
「旅行に予定以上のお金を使ってもよい？」「子どもへの援助を頼まれた」「投資をこのまま続けてよい？」など、新しい迷いが生まれたときも、作成したライフプランをもとに一緒に見直します。
まとまったお金を、迷ったままにしないために
親から受け継いだお金や退職金は、これからの人生に安心をもたらしてくれる一方で、「間違った使い方をしたくない」という新たな迷いを生むことがあります。
大切なお金だからこそ、すぐに答えを出せなくても当然です。
けれど、「とりあえず預金に置いておこう」と考えているうちに、一年、三年と時間が過ぎてしまうこともあります。
必要なのは、急いで使うことでも、すぐに投資を始めることでもありません。
まず、これからどのように暮らしたいのかを考え、やりたいことに使うお金、その先の老後に備えるお金、育てるお金、家族に残すお金を整理することです。
将来のお金に見通しが持てると、「使わない方が安心」から、「このお金は、自分のために使ってもよい」という答えが少しずつ見えてきます。
一般的な正解を当てはめるのではなく、あなたの暮らし、資産、ご家族への思いを大切にしながら、あなたが納得できる答えを一緒に見つけます。
親から受け継いだ大切なお金や退職金を、ただ持ち続けるお金から、これからの人生を支えるお金へ。
60代はいきいきと、そして、その先の老後は安心して。
「今、一度きちんと整理してみたい」と思われたら、その気持ちを、これからの人生を考える最初の一歩にしてみませんか。
お申し込みをお待ちしています。
相続したお金を”４つの役割”に分け、安心が続くお金設計
（あんつづお金設計・オンライン個別サポート）
親から受け継いだ大切なお金を、気持ちを整理しながら「親のお金」から「自分のお金」に。相続したお金を”４つの役割”に分け、安心が続くお金設計
198,000円(税込）
198,000円(税込）のところ、現在モニター価格132,000円（税込み）でお受けしております。
オンライン面談（90分）×5回（場合によっては面談＋1回）で以下の3つを完成させます。
1.お金の役割を4つに分け、60代の願望ややりたいことをリスト化
2.ライフプラン表の作成
3.ネット証券を利用した金融投資開始のサポート他
4.サービス終了半年後と1年後は、見直し相談（90分）が無料でご利用いただけます（任意）
【サポート内容】
zoom講座①：ヒヤリングをする。1,引き継いだお金の想い 2,やりたいことや願望のリストアップ（名前を付けたい） 3,資産状況、4,家庭の状況などをお伺いします。またライフプラン作成のため、資産管理シートに自分の資産、家庭の状況などを記入いただきます。
zoom講座②：資産運用を取り入れるにあたっての運用相談、投資のリスクやインフレ、NISAや金融商品の説明をいたします。
zoom講座③：ライフプラン表の分析結果報告
zoom講座④：運用相談の再検討再確認。ネット証券画面を共有し注文設定。金融投資の追加の説明（場合によっては面談＋1回）
zoom講座⑤：無事に運用がスタートできているのか確認、今後について
※zoom講座は5回（状況に応じ＋1回追加料金はかかりません）
※講座「今後について」受講終了までをサポート期間とさせていただきます。受講期間の目安は4ヶ月～6ヶ月（最長）となります。
※口座開設の状況などにより、ゼミの内容が前後する場合があります。
※ヒアリングシートをまとめて、エンディングノート代わりになるオリジナル資産管理シート（PDF）を作成しプレゼント
※サービス終了半年後と1年後は、見直し相談（90分）が無料でご利用いただけます（任意）
※あんつづ卒業生様特典として、資産運用相談22,000円（税込み・90分）のところを9,900円（税込み）でご利用いただけます
キャンセルポリシー
「zoom講座③」までに受講生様のご都合でゼミが継続できなくなった場合は66,000円返金いたします（返金にかかる手数料はお客様にご負担いただきます）それ以降のキャンセルは返金できかねますのでご了承ください。
ご受講にあたり・・・
ご協力くださいますようお願い申し上げます。
※zoomを使ったオンラインゼミでは、お顔出しの上ご参加ください。
※売買の最終判断はご自身でしていただき、運用結果の責任は負いかねます。
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