あなた名義の金融資産はありますか？
55歳からの5年間で老後資金2000万を作ろうとすると、毎年400万円貯蓄しないといけません。
これから毎年400万円の貯蓄は可能ですか？たぶん多くの方が「無理」とお答えになるのではないでしょうか？
☑自分自身の預貯金はほとんど無い
☑老後について漠然とした不安がある
☑老後2000万問題や年金のことはよく分からない
相続や退職金のまとまったお金を、これからの人生の味方に。
相続や退職金など、まとまったお金が入った50代女性の力になりたい。独立系ファイナンシャルプランナーの森悦子です。
特定の金融商品を売ることを目的とせず、60歳からしてみたいことや望む暮らしから、お金の役割と老後の見通しを一緒に整えています。
＊まとまったお金が入っても、迷いはなくならない
相続したお金や退職金があれば、老後は安心だと思われるかもしれません。
けれど、金額が大きいからこそ、どうしたらよいか分からなくなることがあります。
「このまま預金に置いておいてよいのだろうか」
「投資をした方がよいと言われても、自分にはよく分からない」
「旅行や趣味にお金を使って、老後は大丈夫だろうか」
「親から受け継いだお金を、自分のために使ってよいのだろうか」
お金がないからではなく、判断するための基準が分からないために、まとまったお金を何年も預金に置いたままにしている方がいらっしゃいます。
まとまったお金が入ると、預け先や運用方法を先に決めなければと思いがちです。
けれどどの金融商品が合うかは、そのお金をいつ何のために使うかによって変わります。
そのため、先ずはこれからの暮らしを考えることが大切です。
どの金融商品が合うかは、そのお金をいつ何のために使うかによって変わります。
最初に金融商品を選ぶことはせず、60歳からしてみたいことや、これからどのように暮らしたいかを伺います。
同じ50代でも、家族構成、収入、年金、資産、住まい、これからしたいことは異なります。
一般的な正解を当てはめるのではなく、一人ひとりのお話を伺い、ご本人が納得できる答えを一緒に考えます。
同世代の女性だからこそ感じる老後への心配や、これからは自分の人生も大切にしたいという気持ち。
その両方の気持ちを大切にしたいと思っています。
人生の主役は、あなたです。お金は主役ではありません。
けれど、あなたが望む人生を支えてくれる、大切な味方です。
親から受け継いだ大切なお金や退職金などのまとまったお金を、これからの人生の味方に。
将来の安心と共に、60歳からの人生をあなたらしく楽しんでいただきたい。
それが、私の願いです。
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